江蘇金融業助推全省制造業高質量發展
制造業是實體經濟的主體，也是支撐經濟高質量發展的重要力量。制造業的高質量發展離不開金融服務。為強化金融支撐作用，人民銀行南京分行根據黨中央國務院、省委省政府和人民銀行總行相關政策精神，堅持問題導向、需求導向和效果導向，于2016年組織實施了“江蘇金融支持制造業提質增效行動計劃（2016-2020）”，引導金融機構主動對接制造業發展訴求，深化金融供給側結構性改革，助力制造業高質量發展。
兩年來，全省金融服務制造業轉型升級取得階段性進展，制造業融資實現恢復性增長。截至2017年末，全省制造業貸款余額1.6萬億元，同比增長3.9%，比年初新增594億元，同比多增1167億元。與此同時，融資渠道不斷拓展，投入方式日漸豐富，服務內容不斷擴展。對此，本報專訪人民銀行南京分行黨委書記、行長郭新明，詳解金融支持制造業的提質增效行動計劃。
對話嘉賓
《高端對話》：金融支持制造業高質量發展的切入點在哪里？
郭新明：金融服務制造業高質量發展是服務實體經濟的主要內容。從江蘇的實體經濟發展以及金融發展情況來看，需要找準著力點、把握主攻點，把更多的資源配置到轉型升級重點領域。一是著力支持先進制造業發展壯大。根據《中國制造2025江蘇行動綱要》明確的15個重點領域，人行分支機構與當地產業主管部門聯合發布新興產業企業名錄、建立重點智能改造項目庫，引導金融加大投入。截至2017年末，全省主要金融機構對制造業發展的15個重點領域貸款余額3295億元，同比增長18.1%，增速超過全部制造業貸款14.2個百分點。
第二，支持產業集群集聚發展，在推動金融機構主動對接的同時，推出全流程、高效率、可持續的在線供應鏈融資業務模式。截至2017年末，全省通過應收賬款融資服務平臺促成融資1.9萬筆，總額1.03萬億元，筆數和金額連續三年位居全國第一。接下來，正在研究制定《江蘇省小微企業應收賬款融資專項行動實施方案》，相信隨著方案的實施，會惠及更多中小微企業。
第三，支持傳統產業技改升級。一方面是完善綠色金融監測機制，創新排污權質押、合同能源管理等融資模式。截至2017年末，全省節能環保項目及服務貸款5670億元，同比增長17.6%。引導金融機構加大對傳統產業技術引進、智能改造、“兩化融合”等方面服務力度。此外，金融機構要真正通過落實差別化授信政策助推優勝劣汰。截至2017年末，全省鋼鐵、煤炭、水泥、平板玻璃、船舶等產能過剩行業貸款同比凈下降8.7%。與此同時，堅持“區別對待、有扶有控”，積極支持過剩產能行業優質骨干企業渡過難關。
《高端對話》：金融機構都是企業，有著逐利需求。相對來說制造業賺錢效應慢，人民銀行如何引導金融機構來做好這件事呢？
郭新明：作為金融主管部門，一方面是強化政策引導，在“精準”上下功夫。不僅將金融支持制造業納入考核，還要在資金使用上傾斜。2017年向轄內73家法人金融機構發放再貸款187億元，再貸款累放額和機構覆蓋面同比分別提升273%、35.2%。另外，人民銀行南京分行與有關部門成立了金融支持制造業提質增效行動領導小組，按季監測，定期召開專題會議，提高金融機構重視程度。
另一方面，疏通銀企對接渠道，搭建銀企對接平臺。這兩年來，人民銀行南京分行與省經信委等部門組織的銀企對接會已經常態化、制度化。初步統計，2017年，全省人民銀行系統共組織開展銀企對接活動500余場次，涉及制造業企業9000余家，融資需求4200億元，其中達成初步合作意向6820個，涉及授信金額3114億元。隨著互聯網的發展，全省已有9個地市建立線上平臺，注冊企業2.7萬家，發布融資需求3.7萬筆，金額6332億元，其中成功對接3萬筆，金額4816億元。尤其是泰州市在全國首創“融資服務+信息查詢+信用評價+風險預警”的征信融資服務模式，打造了“一站式、一體化、一鍵通”的線上服務平臺，有效提高了資金供需雙方對接效率。
金融資源也需要“開源”。隨著多層次資本市場的進一步完善，企業發展中的金融需求也日益多元化。為此，人行南京分行支持省內企業通過金融市場獲取融資，并重點推動大規模運用銀行間市場債務融資工具融資。近兩年全省制造業企業共發行各類債務融資工具1503億元。供應鏈票據、DFI儲架發行模式、雙創專項債務融資工具等創新產品和服務模式，也先后落地。2016年以來，江蘇制造業企業發行公司債、企業債275億元，制造業上市公司通過首發、增發等方式融資1989億元。
《高端對話》:創新是企業核心競爭力的源泉，也是制造業提質增效的必由之路。然而，大部分高新技術企業和科技成果轉化項目規模小、資產輕、風險大、綜合化服務需求高，而金融機構的思維與觀念轉變沒有跟上。如何引導金融機構服務好科技型企業？
郭新明：這是近年來較為突出的矛盾，需要具體分析。針對信用服務體系不完善，人民銀行南京分行要引導金融機構轉變理念和方式。2015年以來，構建多層次、廣覆蓋的信用服務體系，為金融機構發展信用類金融產品營造了良好環境。以江蘇銀行純信用的“稅e融”為例，已累計授信2.2萬戶，發放貸款13.9萬筆、金額206億元。針對企業輕資產的特點，引導金融機構根據各類風險補償基金創新信貸產品，13家銀行與省科技廳聯合推出的“蘇科貸”，已向4500多家科技型中小企業發放貸款370億元。同時引導金融機構探索股權、知識產權、收益權等新型質押融資方式。截至2017年末，全省制造業企業股權質押貸款余額303億元，同比增長25.3%。
另外，引導金融機構通過設立產業基金、探索投貸聯動等方式開辟新的服務途徑，以及利用資本市場的資源優勢為制造業提供融資融智等綜合金融服務。
《高端對話》：企業國際化發展、增強國際競爭力，是制造業邁向全球價值鏈中高端的重要一步。人民銀行南京分行如何引導金融機構支持江蘇制造業企業“走出去”？
郭新明：企業“走出去”面臨的金融需求非常多，投資需求、結算需求、融資需求等等。針對這些需求，人民銀行南京分行積極落實一系列促進境外投資便利化政策，簡政放權，切實為企業對外投資打通“最后一公里”。初步測算，境外直接投資由事前審批改為事后登記之后，每年可減少企業上千次行政審批，極大便利了企業跨境投資運作。
鼓勵金融機構創新服務，助力企業參與國際競爭。比如，國家開發銀行江蘇省分行與境外發達國家銀行達成200億元的跨境貸款合作意向，借助海外銀行的服務網絡和風控能力，支持企業“走出去”。鼓勵金融機構內外聯動，推出跨國公司外匯資金集中運營管理試點、跨國公司內保外貸等創新，鼓勵境內機構合理利用境外低成本資金，提升企業資金使用效率，降低匯兌成本。泰州醫藥高新區于2017年7月率先獲批資本項目收入兌換便利化試點，截至2017年末，共有14家企業參與試點，其中5家企業已開展相關業務，金額共計3120萬美元。該試點簡化了流程，極大地便利了企業生產經營。
《高端對話》：良好的金融環境和基礎設施，是金融服務制造業可持續、長效化的基礎。人民銀行南京分行如何打造優良的金融環境。
郭新明：一個好的金融環境，有利于促進經濟可持續發展。人民銀行著力強化金融改革的深度、加大金融生態建設的力度、提升支付結算的速度。以泰州市建設金融支持產業轉型升級改革創新試驗區為例，試點一年來，在金融產品創新、征信體系建設、金融生態環境等方面取得積極成效，為產業轉型升級提供了良好金融支撐。目前，省內其他地區試點申報正在推進。其次，著力優化金融生態環境，加大金融生態縣動態調整和激勵約束機制。再次，有效提升支付清算服務水平。2017年，我省大、小額支付系統共發生交易4.74億筆、金額326.87萬億元，同比繼續保持增長態勢。積極支持大型制造業企業的財務公司加入電子商業匯票系統，推進電子商業匯票應用，提高企業資金使用效率。
下一階段，全省金融部門將牢牢把握金融服務實體經濟工作要求，認真貫徹落實國務院和省委、省政府的決策部署，加強政策引導、推進金融改革、提升金融服務、優化金融環境，繼續深入實施“金融支持制造業提質增效行動計劃”，力爭取得更大成效。